Chappard Conseils

1 - Le diagnostic (Régimes du privé)

(Mission d’une durée moyenne de 3 à 4 semaines, une fois tous les éléments réunis)

Reconstitution de votre carrière professionnelle pour les régimes du privé.

Deux bonnes raisons de réaliser son premier diagnostic retraite assez tôt dans sa carrière, autour de 40 ans c’est bien :

Parce que vous aurez une estimation réaliste du montant de votre retraite et du manque à gagner.
Et parce que vous aurez le temps nécessaire pour choisir les solutions complémentaires appropriées.

Voici les principales étapes du diagnostic :

Entretien préalable pour définir les contours de la mission, identifier votre situation actuelle et préciser vos souhaits.
Collecte des données personnelles et professionnelles, des relevés des différents régimes et de tous les documents nécessaires à l’étude.
Reconstitution de la carrière, recherche des principales anomalies qui pourront être corrigées par les caisses de retraite.
Pour les départs avant l’âge légal, vérification de l’éligibilité au dispositif de départ anticipé.
Etude des hypothèses et évaluation de vos droits (régimes de bases et régimes complémentaires du privé).
Remise d’un rapport détaillé et commenté, sur la base de la règlementation en vigueur.

L'avantage Fiscal

Mon adhésion à la Maison Des Services A la Personne (MDSAP) permet de faire bénéficier à mes clients particuliers d’un crédit d’impôt de 50% sur le prix des prestations, dans les limites de la loi en vigueur. Cela concerne exclusivement les prestations effectuées à votre domicile.

Formules Proposées

Formule Approfondie : Cette mission convient particulièrement lorsque la situation est plus complexe, qu'il y a des anomalies dans la carrière, plusieurs statuts (salarié, non salarié), des changements à venir (création ou reprise d'entreprise et nouveau statut), un parcours à l'étranger, ou une carrière mixte privé/publique (je ne calcul pas la partie publique) et bien d'autres cas...
Le budget de cette mission est à partir de 1450 € TTC (soit 725 € après crédit d'impôt de 50%).

Formule essentielle : Mission plus restreinte comprenant, la vérification de carrière, la recherche de la date de départ au plus tôt et l'évaluation des droits à la retraite. Cette mission convient particulièrement lorsque l'on est proche de l'âge de la retraite et que l'on ne connait pas la date de son départ.
Le budget de cette mission est à partir de 1020 € TTC (soit 510 € après le crédit d'impôts de 50%).

*Mon adhésion à la Maison Des Services A la Personne (MDSAP) permet de faire bénéficier à mes clients particuliers d’un crédit d’impôt de 50% sur le prix des prestations, dans les limites de la loi en vigueur. Cela concerne exclusivement les prestations effectuées à votre domicile.

2 – La liquidation de retraite du privé

(Mission d’une durée moyenne de 6 mois)

Vous n’êtes plus seul, je vous accompagne tout au long de votre demande de retraite et je m’occupe de toute la partie administrative, jusqu’à la notification de votre retraite.

Voici les principales étapes :

Un entretien préalable pour planifier les contours de la mission et réunir les principales informations.
La collecte de l’ensemble des justificatifs nécessaires à la préparation des demandes de retraite.
Vérification de la carrière et correction des anomalies.
La validation et l’envoie des demandes à chacune des Caisses de retraite (en ligne sur info-retraite.fr ou par la poste si impossibilité en ligne).
Vérification du bon enregistrement des demandes de liquidation.
Suivi des demandes complémentaires formulées par les caisses de retraite et mise en place d’un point régulier.
Si nécessaire, relance des caisses de retraites.
Et enfin, la vérification des notifications de retraite.

Le Budget et l’avantage Fiscal :

L’année de votre départ à la retraite, le montant de la prestation est déductible à 100% de votre revenu imposable, sous réserve de respecter des conditions du Rescrit n°2012/13 (FP) du 6 mars 2012.

Pour les personnes imposables, le budget est à partir de 1260 € TTC et cette somme est déductible du revenu imposable.
Pour les personnes non imposables, le budget est ramené à partir de 1020 € TTC.

Activité 3 - Autres missions :

(devis en fonction de la difficulté)

La demande de réversion
Demande d’évaluation et de rachat de trimestres.
Demande de correction pour les années incomplètes ou manquantes.

Mes atouts

Je suis spécialisé dans les domaines de la retraite depuis plus de dix ans, mon activité porte essentiellement sur l’accompagnement lors de la demande de retraite, la demande de réversion ou sur la réalisation de diagnostics retraites.
Expert : Je suis certifié en gestion de patrimoine (CGPC) et je ne propose ni ne vends aucun produit, bancaire, assurance ou immobilier. Lorsque je suis sollicité, je mets en relation avec un professionnel expérimenté.

1 - Le diagnostic (Régimes du privé)

J. Chappard Conseils SAS

2 – La liquidation de retraite du privé

Activité 3 - Autres missions :

Mes atouts

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